KI im Fondsmanagement: Trumps Rückkehr, Zinswende, Ukrainekrieg – LAIC KI erzielt gute Ergebnisse, gerade in turbulenten Zeiten

• Nach Trump-Wahl: KI-Fonds von Laiqon legen trotz Verlusten an europäischen Märkten deutlich zu
• KI zeigt Stärke in turbulenten Marktphasen: Alle drei KI-unterstützten Mischfonds sind an oder über Peergroup
• Beispiel LF – AI Defensive Multi Asset: Defensiver Mischfonds (+20,29%) schlägt Peergroup (+9,72%) seit Auflage um 10,57 Prozentpunkte

Hamburg, 9. Dezember 2024
Die KI-Fonds der LAIQON-Gruppe haben nach der Wahl von Donald Trump zum US-Präsidenten vor gut einem Monat erneut ihre Stärke in unsicheren Marktphasen bewiesen. Aufgrund ihrer strategischen Positionierung konnten die Fonds nach der Wahl deutliche Sprünge nach oben verzeichnen. So erzielte beispielsweise der LF – AI Defensive Multi Asset S (ISIN: DE000A2P0T93) zwischen dem 5. – 11. November 2024, also über das Ereignis der US-Wahl hinweg, eine Wertentwicklung von circa 2,7 Prozent. „Die kurzzeitige Entwicklung ist ein weiteres Beispiel dafür, dass unsere KI gerade in unsicheren Zeiten an den Märkten einen deutlichen Mehrwert erzielen kann“, sagt Christian Sievers, Geschäftsführer der LAIC Vermögensverwaltung GmbH, der digitalen Tochter der LAIQON AG. „Schon Wochen zuvor hat die KI in den MSCI USA ESG Leaders Index investiert. Titel aus dem Small Cap Europa Bereich hat sie gemieden, unter anderem, weil der Wahlausgang aufgrund der knappen Umfragen ein zu unsicheres Bild und damit ein höheres Risiko zeigte.“

Eine Stärke, die die KI auch schon zuvor unter Beweis stellen konnte. Vor mehr als viereinhalb Jahren hat LAIC, die KI-Tochter von LAIQON, ihren ersten KI-unterstützten Fonds aufgelegt. Heute managt LAIC mithilfe der KI mit dem Namen LAIC ADVISOR® drei Mischfonds und zwei Artikel-9-SFDR-Aktienfonds mit dem Fokus auf die USA und Europa. Dabei haben sich alle fünf Portfolios trotz Covid-Pandemie, dem Angriff Russlands auf die Ukraine, der Energiekrise und einer sprunghaft gestiegenen Inflation insgesamt gut entwickelt.

Auch in turbulenter Marktphasen: Alle drei KI-unterstützten Mischfonds sind an oder über Peergroup
Alle drei Mischfonds liegen über der Peergroup. Der LF – AI Defensive Multi Asset S (ISIN: DE000A2P0T93) lieferte im Zeitraum vom 29.05.2020 bis 30.11.2024 mit 20,29% eine Outperformance zur Peergroup EAA Cautious Allocation – Global um circa 10,5 Prozentpunkte. Der ausgewogene Mischfonds LF – AI Balanced Multi Asset S (ISIN: DE000A2P0T51) erzielte im selben Berichtszeitraum eine Performance von 24,25% und liegt damit knapp über der Peergroup EAA Moderate Allocation – Global, welche 21,50% erzielte. Der dynamische Mischfonds LF – AI Dynamic Multi Asset S (ISIN: DE000A2P0T10) überzeugte ebenfalls mit einer Performance von 40,72% im selben Berichtszeitraum und hat damit ein Alpha gegenüber der Peergroup EAA Flexible Allocation – Global (+23,71%) von etwa 17 Prozentpunkten erzielt.

Zinswende antizipiert LF – AI Defensive Multi Asset: Rechtzeitig Renten reduziert
„In den turbulenten Marktphasen der letzten vier Jahre konnte die KI ihre Stärken voll ausspielen: Muster erkennen, sich schnell an neue Entwicklungen anpassen und vor allem die Unsicherheit von Bewertungen und Prognosen berechnen“, sagt Christian Sievers. Insbesondere die Modellierung von Unsicherheit habe in den vergangenen Jahren wesentlich zum Erfolg der KI beigetragen. „Unser defensiver Mischfonds hat schon im März 2022 eine Zinswende antizipiert und bei Rentenpapieren optimiert: Weg von Langläufern und hin zu Kurzläufern, Floatern und inflationsindexierten Anleihen“, führt Sievers aus.

Auch bei der Erholung ab dem zweiten Halbjahr 2023 spielte der LF – AI Defensive Multi Asset vorne mit. „Die KI hat sehr früh auf den Wiedereinstieg am Aktienmarkt gesetzt und so eine deutliche Outperformance realisiert“, so Sievers. Bei den Renten sei die KI entgegen der Marktmeinung auch weiter bei Kurzläufern geblieben, auch hier lag die KI mit ihrer Optimierung richtig. Morningstar „belohnt“ den Fonds dafür mit vier von fünf Sternen.

Eine KI, 500 Meinungen: Vorteil von Bayes’schen Neuronalen Netzen
„Unsere KI errechnet für jeden Markt und jedes Investment nicht nur eine Prognose, sondern 500“, beschreibt Sievers den Ansatz, noch ein Novum in der KI-Anwendung im Fondsmanagement. Der in Deutschland noch ungewöhnliche Ansatz verbindet Neuronale Netze mit Bayes‘scher Statistik, um Unsicherheiten in der Performance-Prognose sichtbar zu machen. Sievers: „Liegen die Prognosen weiter auseinander, meidet die KI die betreffenden Wertpapiere, liegen sie nah beieinander, ist das ein Kaufsignal. Für uns ist das ein Gamechanger in der Anwendung von KI im Asset Management. Der Faktor Prognosesicherheit hat sich in den vergangenen Jahren klar als wichtiger Treiber der Performance gezeigt.“

Weitere Informationen unter: https://laic.de/anlageloesungen/loesungen-fuer-privatanleger/laic-fonds